工行南充分行网络金融专业积极开展反洗钱专项整治活动

www.scol.com.cn (2019-02-24 14:32:16) 来源:四川在线-南充频道
编辑:王青山  

四川在线南充频道(罗雯靖)为贯彻落实总省行案防工作要求,进一步推进网络金融专业反洗钱工作的顺利开展,夯实网络金融业务内部控制和风险管理基础,提高网络金融业务制度执行力,南充分行网络金融专业积极开展反洗钱专项整治活动。

加强监督检查。南充分行按照内控合规部的相关要求,在辖内机构加强网络金融业务反洗钱工作的监督检查工作,将网络金融业务反洗钱检查纳入网点负责人、营业经理日常检查工作中,及时对反洗钱工作和贯彻落实办法过程中存在的问题进行整改。建立辖内网络金融反洗钱工作人员名册。在每个营业网点设置一名网络金融专业兼职反洗钱人员,负责每日对本机构网络金融大额和可疑交易查询和补录。

开展非现场监测工作。南充分行指定专人严格按照《四川分行网络金融非现场监测指引》中的网络金融非现场风险监测模型,按月做好相关模型数据生成和分析工作,及时发现存在的问题并进行整改。

加强企业、个人网上银行的开户审查工作。一是在企业、个人网上银行的开户审查环节,要求营业网点对企业营业执照、身份证件、企业预留印鉴、企业公章进行了验证和核实,对个人客户的身份证及时进行联网核查,未返回照片的必须提供相关佐证,以确保企业、个人客户的真实性和合法性。二是通过反洗钱企业客户风险等级系统查询开户企业风险等级,严格按照相关制度设定企业公转公、公转私交易限额,确保反洗钱制度落到实处。三是按月从内控合规部提取高、中风险客户名单,对企业网银额度设置及批量转账功能开通情况进行核实,如有超限额设置的,立即整改,有效防范风险。

加强网络金融反洗钱知识宣传。利用“3.15宣传”、金融知识进军营、进校园等活动,通过视频、宣传折页等方式宣传反洗钱重要性,向客户发放反洗钱知识手册,增强了客户反洗钱意识。

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